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          新加坡金管局将代币分为三类监管,应用类代币不计划监管

          Bplus新加坡 ·

          2018年09月20日

          热度: 37446

          在新加坡较宽松的监管环境下,代币的非证券属性至关重要,也是新加坡政府判定是否直接介入监管的首要指标。

          "新加坡金管局将代币分为三类进行监管"

          昨日(9月19日), 在CoinDesk共识大会新加坡站上,新加坡金管局(MAS)金融科技和创新组科技基础设施处(TIO)主管Damien Pang表示:

          MAS目前将代币分为三类:应用类代币,支付类代币以及证券类代币。在监管上,MAS不打算监管应用类代币,但对于支付类代币,MAS预计将于今年年底制定支付服务法案,以适用具有存储和支付价值的代币。至于证券类代币,则适用于现有的《证券期货法》(SFA,Security Future Act)。

          但目前,MAS没有看到需要用《证券期货法?#26041;?#34892;监管的证券类代币。

          Damien Pang补充道,数字代币的分类可能会随着时间的推移而改变,这取决于它们当前和未来的特征。MAS一直都会密切关注代币的特征,而不仅仅只看其所用的技术。

          MAS助理总监Toh Wee Kee则在会上表示,金管局此前宣布正在测试的以区块链技术为基础的央行货币,只用于银行间的结算,不作为新加坡的日常流通法币。

          据了解,发行央行数字货币的计划源于“Ubin项目”。该项目于2016年11月启动,是新加坡金管局主导的区块链项目,旨在探索使用分布式账本技术,来清算和结算支付和证券。该项目计划通过3个阶段的努力,利用区块链技术,?#35789;?#29616;全球各国央行间的跨境交易实时处理。在项目的第3阶段,金管局将发行央行数字货币,甚至扩展到其他的央行。

          MAS目前已经开始了与加拿大银行合作,利用两国央行发行的数字货币来测?#38498;?#24320;发跨境支付方案。

          且在今年8月24日,新加坡交易所(SGX)和MAS宣布将与科技公司Anquan,会计巨头德勤(Deloitte)以及纳斯达克(Nasdaq)合作,开发交付与支付(DvP)功能,以便在不同的区块链平台上结算数字资产。开发这一功能,利用的也是Ubin项目第2阶段公开发布的开源软件。


          “代币的非证券性至关重要”

          新加坡金融管理局(MAS)简称新加坡金管局,是新加坡的中央银行,通过制定适当的货币政策、?#38498;?#35266;经?#20204;?#21183;进行密切监督,?#21019;?#36827;新加坡经济的非通胀?#20013;?#22686;长。同时,MAS还是一个综合监管机构,负责监管新加坡的所有金融机构,涵盖银行、证券交易所、保险公司?#21462;?/p>

          MAS一?#24065;?#26469;?#32423;?#26412;地包括区块链和代币在内的金融科技密切关注,并?#20013;?#20986;台了各种监管措施和对投资者的风?#31449;?#31034;。

          2017年8月1日,MAS正式发表关于IC0监管的声明文件,表示将对涉及到 “新加坡证券与期货法(SFA)” 的IC0活动进行监管。这是MAS第一次正面出台IC0的监管文件。

          接着在2017 年 11 月,MAS又发布了 《数字代币发行指引》(A Guide to Digital Token Offerings),被视为对IC0监管的澄清性文件。当中对MAS的监管?#27573;?#21644;过程也给与了更加清晰的说明。

          今年6月5日,MAS局长孟文能(Ravi Menon)在野村亚洲投资大会上再次强调,IC0就性质来说是不属于证券范畴的。目前MAS对代币的监管,除?#26494;?#21450;到证券的代币,仍不是直接的。但会密切关注金融稳定、洗黑钱、投资者保护和市场运作这四个领域的发展。

          今年7月底,新加坡金管局(MAS)学院前院长、李白金融学院院长?#36164;?#27886;博士在出席会议时表示,新加坡金管局正在考虑出台新的监管要求来监管数字货币。

          一是正拟定修改中的“认可市场操作者”(Recognised Market Operator)。监管框架将会把证券类数字货币的交易平台纳入其监管框架之内,以迎合新的交易平台经营模式的出现;

          二是正拟定“支付服务法令”(New Payment Services Bill),将会把其他非证券类数字货币的交易平台纳入其监管?#27573;В?#35201;求平台做好KYC和AML、CFT防范措施。

          监管部门?#26696;?#25152;有代币发行者、咨询中介,或交易平台操作者征询专业法律意见,以确保他们遵守新加坡的法规。

          可以看出,在新加坡较宽松的监管环境下,代币的非证券属性至关重要,也是新加坡政府判定是否直接介入监管的首要指标。新加坡监管部门也正在证券性?#22836;?#35777;券性代币的区别监管上做出努力。

          “MAS提醒大众关注相关风险”

          除此之外,新加坡监管部门一直高度关注对大众投资者进行相关的风?#31449;?#31034;。MAS于2017年12月19日发布了?#29615;?#21672;询报告,以警示公众数字货币投资的风险。今年5月25日,MAS?#38498;?#23777;时报进行官方回应。MAS文中指出当局在过去的一年中,已加大力度提醒投资者应对此类风险。MAS已经发布了几条投资风险的警示,当地的新闻报道、电视节目和在线视频中也有相关报道。

          MAS在其?#24615;?#27425;声明禁止期货合约或是具有证券性质的数字货币进行IC0。如有相关违规行为,MAS将对相关交易所、项目发起人、代理人、经营者采取金融犯罪的打击行动。

          前天(9月18日),MAS在其官网发文,表示已经注意到一个欺诈性网站。该网站一直在利用捏造MAS主席和副总理Tharman Shanmugaratnam的评论来征求对比特币的投资。



          文章指出,该网站关于比特币的说法具有高度欺骗性和误导性。公众应谨慎行事,避免在网站链接的表格上提供任何财务或个人信息。怀疑投资可能是欺诈,或滥用于其他非法活动的公众人士应立即向警方报案。


          且在文章底部,MAS给出了一个链接,表示有关数字货币和相关投资的更多信息,请参阅MoneySENSE的投资者警示。打开该链接后,上面对数字货币和IC0都进行了一系列官方说明,旨在向公众普及相关领域的知识,并揭示相关的风险。

           可以看出,新加坡作为亚洲对数字货币最友好的国家、IC0融资全球第三的国家,新加坡政府支持代币背后的区块链技术及其发展潜能,但目前暂且不支持其作为流通货币或一种投?#39318;?#20135;。

          不适合作为一种投?#39318;?#20135;的最主要原因是其价格的高波动性,以及大众投资者缺乏相关的风险鉴别和投资能力。同时,新加坡看重区块链在资产转移和跨境支付上的潜力,在监管上也是在一步步探索,对数字货币进行分类监管,以尽量不扼杀创新。

          对于任何想在新加坡开展相关业务的区块链项目来说,开具律师背书的法律意见书,证明其所涉代币的非证券性,仍是重中之重。



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