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          投資有風險 入市需謹慎
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          新加坡金管局將代幣分為三類監管,應用類代幣不計劃監管

          Bplus新加坡 ·

          09月20日

          熱度: 19679

          在新加坡較寬松的監管環境下,代幣的非證券屬性至關重要,也是新加坡政府判定是否直接介入監管的首要指標。

          "新加坡金管局將代幣分為三類進行監管"

          昨日(9月19日), 在CoinDesk共識大會新加坡站上,新加坡金管局(MAS)金融科技和創新組科技基礎設施處(TIO)主管Damien Pang表示:

          MAS目前將代幣分為三類:應用類代幣,支付類代幣以及證券類代幣。在監管上,MAS不打算監管應用類代幣,但對于支付類代幣,MAS預計將于今年年底制定支付服務法案,以適用具有存儲和支付價值的代幣。至于證券類代幣,則適用于現有的《證券期貨法》(SFA,Security Future Act)。

          但目前,MAS沒有看到需要用《證券期貨法》進行監管的證券類代幣。

          Damien Pang補充道,數字代幣的分類可能會隨著時間的推移而改變,這取決于它們當前和未來的特征。MAS一直都會密切關注代幣的特征,而不僅僅只看其所用的技術。

          MAS助理總監Toh Wee Kee則在會上表示,金管局此前宣布正在測試的以區塊鏈技術為基礎的央行貨幣,只用于銀行間的結算,不作為新加坡的日常流通法幣。

          據了解,發行央行數字貨幣的計劃源于“Ubin項目”。該項目于2016年11月啟動,是新加坡金管局主導的區塊鏈項目,旨在探索使用分布式賬本技術,來清算和結算支付和證券。該項目計劃通過3個階段的努力,利用區塊鏈技術,來實現全球各國央行間的跨境交易實時處理。在項目的第3階段,金管局將發行央行數字貨幣,甚至擴展到其他的央行。

          MAS目前已經開始了與加拿大銀行合作,利用兩國央行發行的數字貨幣來測試和開發跨境支付方案。

          且在今年8月24日,新加坡交易所(SGX)和MAS宣布將與科技公司Anquan,會計巨頭德勤(Deloitte)以及納斯達克(Nasdaq)合作,開發交付與支付(DvP)功能,以便在不同的區塊鏈平臺上結算數字資產。開發這一功能,利用的也是Ubin項目第2階段公開發布的開源軟件。

          新加坡金管局將代幣分為三類監管,應用類代幣不計劃監管

          “代幣的非證券性至關重要”

          新加坡金融管理局(MAS)簡稱新加坡金管局,是新加坡的中央銀行,通過制定適當的貨幣政策、對宏觀經濟趨勢進行密切監督,來促進新加坡經濟的非通脹持續增長。同時,MAS還是一個綜合監管機構,負責監管新加坡的所有金融機構,涵蓋銀行、證券交易所、保險公司等。

          MAS一直以來都對本地包括區塊鏈和代幣在內的金融科技密切關注,并持續出臺了各種監管措施和對投資者的風險警示。

          2017年8月1日,MAS正式發表關于IC0監管的聲明文件,表示將對涉及到 “新加坡證券與期貨法(SFA)” 的IC0活動進行監管。這是MAS第一次正面出臺IC0的監管文件。

          接著在2017 年 11 月,MAS又發布了?《數字代幣發行指引》(A?Guide?to?Digital?Token?Offerings),被視為對IC0監管的澄清性文件。當中對MAS的監管范圍和過程也給與了更加清晰的說明。

          今年6月5日,MAS局長孟文能(Ravi Menon)在野村亞洲投資大會上再次強調,IC0就性質來說是不屬于證券范疇的。目前MAS對代幣的監管,除了涉及到證券的代幣,仍不是直接的。但會密切關注金融穩定、洗黑錢、投資者保護和市場運作這四個領域的發展。

          今年7月底,新加坡金管局(MAS)學院前院長、李白金融學院院長白士泮博士在出席會議時表示,新加坡金管局正在考慮出臺新的監管要求來監管數字貨幣。

          一是正擬定修改中的“認可市場操作者”(Recognised Market Operator)。監管框架將會把證券類數字貨幣的交易平臺納入其監管框架之內,以迎合新的交易平臺經營模式的出現;

          二是正擬定“支付服務法令”(New Payment Services Bill),將會把其他非證券類數字貨幣的交易平臺納入其監管范圍,要求平臺做好KYC和AML、CFT防范措施。

          監管部門勸告所有代幣發行者、咨詢中介,或交易平臺操作者征詢專業法律意見,以確保他們遵守新加坡的法規。

          可以看出,在新加坡較寬松的監管環境下,代幣的非證券屬性至關重要,也是新加坡政府判定是否直接介入監管的首要指標。新加坡監管部門也正在證券性和非證券性代幣的區別監管上做出努力。

          “MAS提醒大眾關注相關風險”

          除此之外,新加坡監管部門一直高度關注對大眾投資者進行相關的風險警示。MAS于2017年12月19日發布了一份咨詢報告,以警示公眾數字貨幣投資的風險。今年5月25日,MAS對海峽時報進行官方回應。MAS文中指出當局在過去的一年中,已加大力度提醒投資者應對此類風險。MAS已經發布了幾條投資風險的警示,當地的新聞報道、電視節目和在線視頻中也有相關報道。

          MAS在其中再次聲明禁止期貨合約或是具有證券性質的數字貨幣進行IC0。如有相關違規行為,MAS將對相關交易所、項目發起人、代理人、經營者采取金融犯罪的打擊行動。

          前天(9月18日),MAS在其官網發文,表示已經注意到一個欺詐性網站。該網站一直在利用捏造MAS主席和副總理Tharman Shanmugaratnam的評論來征求對比特幣的投資。

          新加坡金管局將代幣分為三類監管,應用類代幣不計劃監管


          文章指出,該網站關于比特幣的說法具有高度欺騙性和誤導性。公眾應謹慎行事,避免在網站鏈接的表格上提供任何財務或個人信息。懷疑投資可能是欺詐,或濫用于其他非法活動的公眾人士應立即向警方報案。

          新加坡金管局將代幣分為三類監管,應用類代幣不計劃監管

          且在文章底部,MAS給出了一個鏈接,表示有關數字貨幣和相關投資的更多信息,請參閱MoneySENSE的投資者警示。打開該鏈接后,上面對數字貨幣和IC0都進行了一系列官方說明,旨在向公眾普及相關領域的知識,并揭示相關的風險。

          ?可以看出,新加坡作為亞洲對數字貨幣最友好的國家、IC0融資全球第三的國家,新加坡政府支持代幣背后的區塊鏈技術及其發展潛能,但目前暫且不支持其作為流通貨幣或一種投資資產。

          不適合作為一種投資資產的最主要原因是其價格的高波動性,以及大眾投資者缺乏相關的風險鑒別和投資能力。同時,新加坡看重區塊鏈在資產轉移和跨境支付上的潛力,在監管上也是在一步步探索,對數字貨幣進行分類監管,以盡量不扼殺創新。

          對于任何想在新加坡開展相關業務的區塊鏈項目來說,開具律師背書的法律意見書,證明其所涉代幣的非證券性,仍是重中之重。



          文章聲明:本文為火星財經專欄作者作品,版權歸作者所有。文章為作者本人觀點,不代表火星財經立場。

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